CDD

CDD

CCD is een afkorting die vaak gebruikt wordt in de zakenwereld. CDD staat voor customer due diligence. Dit houdt in dat je je klanten kent. Met deze klanten doe je namelijk zaken. Je wil namelijk zeker weten dat je klanten niet stiekem toch in het criminele circuit zitten. Daarom is het belangrijk om je klanten te kennen. Door je klanten te kennen, voorkom je dat je bedrijf failliet gaat. Dit klinkt misschien heel ver gezocht, maar een verkeerde klant kan zomaar jouw hele bedrijf verwoesten. Dit komt namelijk doordat jouw bedrijf reputatieschade kan oplopen wanneer je zaken doet met een crimineel bedrijf. Zelfs als je niet wist dat dit bedrijf crimineel was, levert het je nog steeds reputatieschade op. Dit is erg slecht voor je bedrijf en kan zelfs een faillissement betekenen.

Ken je klant

Het is dus enorm belangrijk om je klant te kennen. Volgens de wet ben je zelfs verplicht om je klanten eerst te screenen voordat je met ze in zee gaat. De WWFT wet verplicht je dit. Dit is een wet die ervoor is gemaakt om witwassen tegen te gaan. Volgens de WWFT wet ben je ook verplicht om een melding te maken wanneer je verdachte activiteiten ziet bij het bedrijf dat zaken met je wil doen. Als je geen melding maakt, kun je een boete krijgen. Ook kan je mogelijk een andere strafvervolging krijgen. Daarnaast kan je dus ook reputatieschade oplopen, wat faillissement tot gevolg kan hebben.

Je klanten screenen

Om aan de WWFT wet te kunnen voldoen, moet je dus je klanten screenen. Dit is een belangrijk onderdeel van CDD. Je klanten screenen houdt in dat je nagaat of je klanten de juiste papieren bezitten. Het lijkt lastig om dit te doen, maar gelukkig is er software die je hierbij helpt. Met deze software kun je een portefeuille maken van al je klanten. Per klant kan je dan een dossier maken. Dit dossier wordt dan gevuld met informatie. Deze informatie kan je invullen aan de hand van een stappenplan. Dit stappenplan zorgt ervoor dat je geen nodige informatie mist of over het hoofd ziet. Met deze software kun je eenvoudig uitvinden of een bedrijf mogelijk crimineel is. Zo zie je dus snel of je zaken kan doen of niet. Als je iets verdachts tegenkomt tijdens het vullen van een dossier, kan je ook via deze software eenvoudig melding maken. Zo voldoe je ook meteen aan de WWFT wet.