Know your customer

KYC

Bij know your customer, ook wel KYC, gaat het erom dat je weet welke klant je voor je hebt. Het is de bedoeling dat je je zakenrelaties kent. Het is de bedoeling dat je KYC altijd goed toepast in je bedrijf. Je moet namelijk als bedrijf altijd voldoen aan de WWFT wet. Deze wet is er om witwassing te voorkomen. Als je dus een verdachte activiteit opmerkt bij een van de klanten waarmee je zaken doet, ben je wettelijk verplicht om dit te melden. Dit betekent dat je het volgens de WWFT wet moet melden als je verdachte activiteiten opmerkt. Om zeker te weten dat je met betrouwbare klanten zaken doet, is het altijd nodig om KYC toe te passen.

Waarom is KYC belangrijk?

Het is heel erg belangrijk om je klant te kennen en te screenen voordat je zaken gaat doen. Het kan namelijk iedereen overkomen dat een bedrijf met zwart geld zaken met je wil doen. Vaak is dit op het eerste gezicht niet te zien, omdat deze criminelen zich wel verschuilen achter een bedrijf. Toch kan je door middel van KYC er achter komen of een bedrijf betrouwbaar is of niet. Als een bedrijf niet betrouwbaar is, moet je hier verplicht melding van maken. Als je dit niet doet, kan dit vervelende gevolgen hebben. Deze gevolgen kunnen heel ernstig zijn. Je kan namelijk reputatieschade oplopen met je bedrijf. Dit kan zelfs voor een faillissement zorgen, wat je natuurlijk sowieso niet wil. Een minder erg gevolg is het krijgen van een boete of een andere strafvervolging. Dit is natuurlijk ook vervelend, maar niet zo erg als een faillissement.

Het tegengaan van criminaliteit

Door middel van KYC kan je dus criminaliteit tegengaan, en ook je bedrijf redden van mogelijke reputatieschade. Het is simpel om KYC toe te passen door middel van het installeren van software. Met deze software kan je een dossier aanmaken per klant. Hierin kan je dan een checklist aflopen om te checken of een klant wel echt betrouwbaar is. Als je iets verdachts detecteert, kan je ook eenvoudig een melding maken via deze software. De software maakt het dus als het ware makkelijker om uit te zoeken of een klant waarmee je zaken doet betrouwbaar is of juist niet. Hiermee kan je dus op een correcte manier criminaliteit tegengaan en eventueel een melding maken als het nodig is.